Кэшбери что это такое

Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери»

Банк России увидел «явные признаки» классической финансовой пирамиды в группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери», говорится в распространенном пресс-службой ЦБ комментарии директора департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерия Ляха. ​Регулятор передал информацию о группе в Генпрокуратуру и МВД.

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, говорит Лях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте. Между тем признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у группы компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», — отмечает Лях. По экспертным оценкам, которые приводит глава департамента ЦБ, «Кэшбери» удалось привлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек. Причем в последнее время компания рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркнул Лях.

Все эти факты были установлены сотрудниками Банка России в результате работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. «Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — отмечается в сообщении ЦБ.

Банк России передает информацию правоохранителям о нарушениях, как только удается установить или подтвердить факты, которые свидетельствуют о наличии в деятельности организации признаков финансовой пирамиды, уточнил в ответ на запрос РБК Валерий Лях. При этом проверяются все проекты, в отношении которых есть такие сигналы (это могут быть как обращения граждан, так и агрессивная реклама в СМИ или соцсетях). В случае «Кэшбери» ЦБ получал сообщения о том, что деятельность компании «масштабировалась» по разным каналам, «в том числе от коллег в регионах», добавил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ.

РБК направил запрос в «Кэшбери», однако ответа не получил. На звонки по номерам, указанным на сайте компании, в том числе по номеру «горячей линии», РБК никто не ответил.

Лондон и «Варшава»

Согласно информации на сайте организации, с 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, в которую входит микрокредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» (зарегистрированная в Ростове-на-Дону с фактическим адресом в Дубае) и зарегистрированная в Лондоне компания Cashbery International Limited, которая «координирует работу платформы для инвесторов». «В дальнейшем список компаний будет расширяться, в соответствии с развитием компании», — отмечается на сайте. В качестве председателя правления группы компаний «Кэшбери» указан Артур Варданян (он представлен как бывший руководитель кредитного отдела «в одном из крупнейших банков России»). Согласно данным британского реестра компаний, Варданян — директор Cashbery International Limited. Он же назван «собственником идеи и всех разработанных площадок и продуктов холдинга Cashbery ltd в Англии и ОАЭ». Руководителем и владельцем МКК «Варшава», согласно данным базы СПАРК, является Вадим Герасимов. Гендиректор и владелец МФО «Кэшбери» и ООО «Кэшбери» — Роман Алексеев.

Доходность в сотни процентов

В материалах Банка России названо несколько признаков, которые могут помочь распознать финансовую пирамиду. Среди этих признаков: отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств, обещание доходности в несколько раз выше рынка, а также ее гарантирование, агрессивная реклама в СМИ и интернете, отсутствие данных о финансовом положении компании, собственных средствах и точного определения деятельности организации. Кроме того, общий признак финансовых пирамид — выплаты новым участникам из тех денег, которые внесли вкладчики раньше.

Некоторые аспекты работы «Кэшбери» совпадают с перечисленными регулятором признаками. Компания предлагает клиентам «выдавать займы с доходностью до 600% годовых». Компания дает возможность «прокредитовать» частных лиц, малый и средний бизнес, предоставить финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. Выдавать микрозаймы физлицам предлагается с доходностью до 600% годовых (порог входа — 1 тыс. руб.), займы малому и среднему бизнесу — до 228,5%. (от 200 тыс. руб.). Через cashbery.com можно также взять заем под 1,2–2,2% в день, в зависимости от его суммы.

В информации о юридической модели группы компаний отмечается, что ООО «Кэшбери» не является микрозаймовой компанией, а с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования» «выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками». При этом подчеркивается, что каждый инвестор и заемщик «действуют на свое усмотрение».

«Кэшбери» вело агрессивную рекламную кампанию в СМИ и интернете. В частности, на страницах «Кэшбери» в Youtube и «ВКонтакте» можно найти ролики, где на мероприятиях «Кэшбери» выступают певцы Николай Басков (он исполнил гимн «Кэшбери») и Валерий Меладзе. «Кэшбери» также рекламировали популярные видеоблогеры.

Без шансов на возмещение

Схемы, подобные тем, какими руководствовалась «Кэшбери», или придумываются изначально с целью мошенничества, или же собственники приходят к ним из-за неудач в бизнесе, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, в первом случае, как правило, на руководящие должности сразу назначаются только номинальные люди, а реальные собственники скрываются в тени. Во втором случае собственники пытаются хищение скрыть за обычной хозяйственной деятельностью. Схемы вывода денег основываются на длинной цепочке различных юрисдикций, чтобы затруднить в дальнейшем правоохранительным органам и кредиторам поиск конечного бенефициара, отмечает Фаткин. К ответственности для начала привлекут руководителей компании и собственников, и если они будут давать показания, то правоохранительные органы смогут выйти и на реальных бенефициаров, рассуждает юрист. К ответственности могут привлечь управленцев, которые не были в штате, но организовывали работу пирамиды: даже если конечный собственник не находится в России, то в России могли действовать его представители, которые инкассировали и выдавали деньги, вели переговоры с клиентами, говорит Фаткин.

Как правило, в полном объеме возместить финансовый ущерб не удается вкладчикам ни одной пирамиды, говорит партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и Партнеры» Дмитрий Горбунов. Высокий уровень защиты конечных бенефициаров пирамид, обусловленный их анонимностью и, наоборот, крайне низкий — для лиц, инвестирующих в них, — это проблема, которую сложно решить, подчеркивает он. По словам Горбунова, в теории жертвы пирамид могут обратиться в ЦБ или в Росфинмониторинг — такое обращение может быть действенным с точки зрения пресечения дальнейшей незаконной деятельности организации и привлечения ее бенефициаров к уголовной ответственности. Однако это никак не поможет инвесторам компенсировать убытки. Можно подать иск в адрес организации или ее бенефициаров, но на счетах пирамид, как правило, не оказывается средств даже для частичного покрытия убытков, добавляет юрист.

Масштабы проблемы

В 2015–2018 годах Банком России зафиксирована деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды, причем с начала 2018 года — 82 таких организации. Из выявленных в этом году пирамид больше половины (47) существовало в виде ООО, 16 было создано как интернет-проекты, 11 — как потребительские кооперативы, 5 — потребительские общества, две действовали как индивидуальные предприниматели, и одна финансовая пирамида была организована в форме акционерного общества.

Заметной тенденцией последнего года стало привлечение средств граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы, говорил в июле Валерий Лях. И если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложенных гражданами средств составляет 30–40 тыс. руб., то в финансовые пирамиды на мнимых инвестициях в криптоактивы средняя сумма в 2,5 раза выше — около 100 тыс. руб.

Разберите под прищуром сервис «Кэшбери»

Расскажите в рубрике «Под прищуром» про «Кэшбери». Очень много их рекламы. Выглядит подозрительно. Заранее спасибо.

Я частный инвестор и интересуюсь не только традиционными инструментами, но и новыми возможностями для инвестирования. Расскажу про платформу «Кэшбери». Как всегда в этой рубрике, я выскажу свое персональное мнение как частного инвестора, обосновывая каждую мысль публично доступной информацией.

Мое мнение: я бы не вложил

👎 Деньги нужно вносить через электронные платежные системы или на карту некоего физлица. Факт получения денег сервисом документально никак не подтверждается. Я опасаюсь, что в случае коллапса сервиса я никак не смогу доказать, что вносил туда свои деньги.

👎 Обещанная доходность в десятки раз превосходит рыночную, что, по мнению Банка России, является признаком финансовой пирамиды.

👎 Реферальная и бонусная программы за привлечение новых членов сами по себе не признак пирамиды, но на общем фоне выглядят странно.

👎 Активная реклама и сверхпозитивный новостной фон. Это просто подозрительно.

👎 Мне показались странными договоры между связанными с платформой компаниями.

👎 Не нашел подтверждения, что средства инвестируются именно так, как заявлено.

👎 Но нашел неудачные проекты основателей в прошлом.

Суть предложения

Платформа «Кэшбери» позиционирует себя как «площадка, которая сводит вместе инвесторов и заемщиков» — то есть p2p-сервис. Особенности:

1. Выдача займов как частным лицам, так и малому и среднему бизнесу.
2. Доходность до 265% годовых; при инвестициях в криптовалюту — до 550% годовых. На странице «Вопрос — ответ» в секции «Инвестиции» вообще заявляется доходность до 600% годовых.
3. Заявляется система страхования инвестиций (на той же странице «Вопрос — ответ», ответ на вопрос номер 8).
4. Заявляется собственная криптовалюта.
5. Работает система поощрения за привлечение новых пользователей.

Звучит все здорово. Но прежде чем вкладывать сюда деньги, лучше проверить все самому.

Организационная структура

В разделе «Вопрос — ответ» сайта платформы сказано, что «Кэшбери» — это холдинг, в который входят:

1. Непосредственно ООО МФО «Кэшбери».
2. Компания Cashberry Limited, зарегистрированная в Великобритании.
3. МКК «Хризолит».
4. МКК «Сардоникс».

В англоязычной версии сайта немного другие данные, в частности есть еще:

1. МФО «Кэшбери», ОГРН 5077746931928.
2. Автоломбард «Кэшбери».

В качестве руководителя платформы заявлен Артур Варданян.

Платформа указывает ИНН и ОГРН перечисленных компаний, поэтому отправляемся на сайт Rusprofile.ru для получения дополнительных данных.

ООО «Кэшбери» зарегистрировано 22 ноября 2016 года в Ростове-на-Дону, генеральный директор Роман Алексеевич Алексеев. Этот же человек руководит еще десятком юридических лиц, большая часть которых в процессе ликвидации.

Само по себе то, что в схеме участвует «номинальный директор», не является необычным, но среди компаний, которые возглавлял Р. А. Алексеев, есть еще и ООО МФО «Кэшбери» ( ОГРН 1136195002668), которая с 13.06.2018 в процессе ликвидации и имеет переданную в службу судебных приставов задолженность за неоплаченный штраф со стороны Центрального банка в размере 500 тысяч рублей по исполнительному производству 39363/17/61027-ИП от 17.10.2017.

Хотя название МФО «Кэшбери» тут совпадает с тем МФО «Кэшбери», что указано в английском разделе сайта платформы, их ОГРН разный. При поиске по ОГРН , указанному в английской версии сайта, получим другую компанию — ООО «Домашние деньги»! Это крупная МФО , никакого отношения к «Кэшбери» не имеющая (по крайней мере, я связей не нашел). Что это — странная ошибка или сознательное введение в заблуждение, — остается только предполагать.

МКК «Хризолит» и «Сардоникс» зарегистрированы в один день — 03.07.2018 — примерно через две недели после вынесения решения о ликвидации ООО МФО «Кэшбери». В обеих фирмах генеральный директор — Полина Викторовна Валиуллина, она же директор компании ООО «Кэшбери холдинг», зарегистрированной в Башкортостане 09.06.2017.

Проверка ООО «Авто-ломбард кэшбери» показала, что компания в стадии ликвидации с 09.07.2018 и также имеет удовлетворенный судом иск за непредоставление отчетности в ЦБ (дело А60-63632/2015 от 30.12.2015).

Теперь понятно, почему МФО «Кэшбери» и автоломбард «Кэшбери» исключены из российской версии сайта платформы. Убрать их упоминание из английской версии, видимо, просто забыли.

Организационная структура так называемого холдинга не внушает мне доверия, но перейдем к рассмотрению доступных на платформе документов.

Документальная база

На сайте платформы доступны несколько документов, из которых наибольший интерес представляют разновидности агентских договоров.

Основной документ для инвестора, решившего воспользоваться платформой, — это агентский договор-оферта. Важные моменты:

1. Договор один и для заемщиков, и для инвесторов (заимодавцев).
2. Конкретные доходности не указаны.
3. Платформа ничего не гарантирует.
4. Платформа не несет ответственности по займам (пункт 8.3) и практически не имеет обязательств.

Это не договор займа — это просто констатация факта, что сервис предоставляет свои услуги как p2p-платформа. В разделе «Вопрос — ответ» сказано, что договор инвестирования заключается только с инвесторами, сумма инвестиций которых превышает 200 тысяч рублей.

Форму договора инвестирования на страницах сайта я не нашел, однако она есть в кэше Яндекса и на момент написания этой статьи доступна по прямой ссылке. Неизвестно, подписывается ли этот договор с кем-то или это просто чьи-то рабочие документы, которые лежат на сайте.

По этому документу ООО «Кэшбери» действует от имени и по поручению Cashbery Limited чтобы принять у заимодавца денежные средства в размере не менее 200 тысяч рублей в качестве займа. При этом ООО «Кэшбери» лишь агент и никакой ответственности не несет (п. 1.6):

Агентские договоры между «Кэшбери» и МКК «Хризолит» и «Сардоникс» один в один копируют друг друга. В соответствии с договорами «Кэшбери» ищет заемщиков для этих МФО . Обратите внимание: не МФО поставляют сервису заемщиков, а наоборот!

Между тем платформа заявляет, что именно благодаря сотрудничеству с указанными МФО обеспечивается столь высокая доходность. Но если верить документам, для инвестора наличие этих двух МФО ничего не значит.

И еще меня заинтересовала деталь: подпись генерального директора П. В. Валиуллиной сильно отличается на двух договорах, подписанных ею с разницей в три дня. Меня это насторожило, но вы решайте сами. Вот скриншоты из открытых источников:

Посмотрим теперь договор между русским ООО «Кэшбери» и английским Cashbery Limited. По этому договору «Кэшбери» предоставляет услуги по организации «презентаций, встреч, переговоров, рекламных акций», а также «поиск потенциальных потребителей в отношении товаров». О каких товарах идет речь, в договоре не уточняется. Опять же, инвестору, на мой взгляд, нет никакого толку от этого договора.

До недавнего времени на сайте был доступен совершенно другой договор между этими фирмами. Сейчас ссылку на него убрали со страниц сайта, но сам документ все еще доступен по прямой ссылке. В соответствии с этим документом ООО «Кэшбери» ранее выступало агентом по поиску лиц (инвесторов), желающих дать заем Cashbery Limited. При этом снимая с себя всякую ответственность за последствия (пп. 1.3 и 1.5 договора).

Итак, если исходить только из приведенной на платформе документарной базы, «Кэшбери» ищет потенциальных заемщиков, а затем либо передает их в «Хризолит» или «Сардоникс», либо закрывает их потребности за счет частных инвесторов. При этом инвестиции свыше 200 тысяч рублей напрямую идут в Cashbery Limited. Российская компания оказывает рекламные услуги, за деньги не отвечает, риски не несет.

Куда идут деньги инвесторов

Предположим, инвестора не насторожило все описанное выше и он решил работать с платформой. Для инвестирования требуется пополнить баланс. Платформа работает с пятью разными валютами, а также с двумя криптовалютами. Среди вариантов пополнения доступны Сбербанк и электронные платежные системы. Последние недостаточно прозрачны, поэтому выбираем Сбербанк:

Однако это не банковский перевод и даже не оплата картой. Это перевод некоему физическому лицу, как если бы я переводил деньги другу или родителям! Юрлицо не может так принимать деньги:

Как заявляет сама компания в разделе «Вопрос — ответ», это «максимально удобно для инвесторов и позволяет компании избежать лишних трат». От себя добавлю, что также это позволяет избежать какой бы то ни было ответственности, так как инвестор не сможет доказать, что переводил деньги именно в адрес «Кэшбери».

Вложенные деньги в течение 48 часов будут распределены на некие «займы», которые платформа покажет инвестору в личном кабинете. Однако никаких документальных свидетельств этому нет, и, если в какой-то момент сервис исчезнет, инвестор ничего не сможет вернуть даже теоретически.

Пирамида?

С того момента как инвестор перевел средства на баланс «Кэшбери», он оказывается юридически не защищен и не имеет на руках доказательства того, что деньги отправлены именно «Кэшбери». Фактически в любой момент сервис может просто перестать проводить выплаты любому из клиентов, заблокировать личный кабинет — инвестор не сможет никуда пожаловаться, так как у него на руках не будет доказательств того, что у платформы есть обязательства по отношению к нему.

Я считаю, что деятельность компании в настоящий момент поддерживается в основном за счет поступлений денег от новых членов и реинвестированием дохода старых участников. Никакая выдача займов, инвестиции в криптовалюты и алгоритмическая торговля ими не сможет обеспечивать указанную доходность.

«Кэшбери» работает уже больше года, имеет несколько дополнительных проектов («Лига аукционов», Cashtrading, Cashberycoin), что создает эффект успешности и расширяет возможности по привлечению инвесторов. Поэтому и крах тоже будет болезненным.

Мое мнение: я не буду инвестировать в сервис, потому что боюсь за сохранность своих денег. Названная ими доходность, на мой взгляд, не оправдывает риск.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

«Кэшбери» умер…

Крах «Кэшбери» и правда оказался болезненным: по оценке Центробанка, Варданян выкачал из россиян 3 млрд рублей. А теперь на горизонте появилось новое название: Global Decentralized Community. Это проект «Группы компаний „Кэшбери“», который позиционирует себя как «глобальное децентрализованное инвестиционное сообщество работающее по принципу многоуровневого маркетинга и блокчейн» (орфография и пунктуация авт., прим. ред.).

Мы пока не уверены, что это значит, но не ждем, что схема будет принципиально отличаться от «Кэшбери». Зачем менять то, что работает? Мы обязательно прищуримся на многоуровневый маркетинг и блокчейн, когда о нем станет известно больше. Подпишитесь, чтобы не пропустить.

Если у вас есть на примете подозрительные компании, пишите. Прищуримся.

Кэшбери что это такое

26 сентября 2018 года Центробанк России передал в МВД и Генпрокуратуру данные о группе отечественных и зарубежных компаний, работающих под брендом Cashbery. Регулятор обвинил указанные компании в незаконной деятельности на российском финансовом рынке, в которой были усмотрены явные признаки финансовой пирамиды. В ответ основатель проекта Артур Варданян заявил, что власть испугалась бурного роста его компании, и решила задавить развивающуюся структуру. Что это за компания Кэшбери, на каких принципах работает данная структура, реально ли заработать в проекте – обо всём этом расскажем в нашем материале.

Что такое Cashbery?

Под брендом «Cashbery» заявлена работа трёх компаний – ООО «Кэшбери», МФО «Кэшбери» и зарегистрированная в Великобритании «Cashbery Limited» (принудительно ликвидирована регистратором Англии в конце октября 2018 года). Первые две отечественные компании действовали от лица третьей (зарубежной), что добавляло проекту солидности перед потенциальными клиентами.

Впервые о бренде Кэшбери заговорили в январе 2017 года, когда в Интернете начал свою активную работу сайт Cashbery («платформа взаимного кредитования») по привлечению инвестиций. Всем желающим создатели сайта обещали крупную прибыль от вложенных в проект денег (265% годовых и более), с примерной прибылью до 1% в день от вложенной суммы.

Всё что было нужно — это пройти быструю регистрацию на сайте, выбрать одну из программ инвестирования с точными планами прибыли и сроком вложения денег и перечислить свои средства на расчётный счёт.

Успех такого проекта не заставил себя ждать. Привлечённые вкусом лёгких денег люди массово кинулись «инвестировать» в интернет-проект, вложив буквально миллионы рублей. Регистрация в Кэшбери не требовала никаких паспортных данных, не проводилось процедуры идентификации человека – достаточно было отправить нужную сумму (от 1 тысячи рублей и более) на счёт платёжной карты Сбербанка, принадлежащей физическому лицу.

Cashberry объявил, что столь высокие проценты выплат окупаются за счёт кредитования компанией других физических и юридических лиц (под 1-2% в сутки, что составляет 360-640% годовых). Зачем брать у этой компании кредит под 360% годовых, если банки дают кредиты в среднем под 20% годовых на сайте Кэшбери не пояснялось. Не говоря уже о том, что для работы с займами нужно было нанимать целый штат экономистов, юристов, специалистов по работе с проблемными кредитами и др. – всем этим фирма заниматься и не собиралась.

Основателем Cashbery Limited заявлен россиянин Артур Варданян , ныне проживающий в Лондоне. Человек с философским складом ума, с серьёзным и проникновенным видом вещающим откровенную ложь и патетику – он заслужил доверие многих людей, решивших вложить в Кэшбери кровно заработанные деньги.

Как работает Кэшбери?

После того, как мы разобрали, что такое Кэшбери, рассмотрим специфику работы данного проекта. Cashbery является аналогом финансовых пирамид, созданных в начале 20 века в США предприимчивым итальянцем Чарльзом Понци. В России данную схему в 90-х годах успешно «обкатал» известный предприниматель Сергей Мавроди, оставив без многолетних накоплений миллионы россиян.

Схема финансовой пирамиды работает примерно следующим образом:

1. Потенциальным вкладчикам обещается огромная прибыль за вложение денег в проект (от 300 — 500% и более годовых);
2. Пирамида должна постоянно расти, так как ей нужен приток новых денег для выплат по заявленным ею процентам. Эти деньги можно взять только у новых вкладчиков, несущих свои деньги в пирамиду в надежде на скорое обогащение;
3. Пирамида не может расти вечно – приток новых желающих рано или поздно иссякает, и тогда платить по выплатам становится нечем;
4. Начинается хаос, пирамида закрывается, создатели берут собранные деньги и исчезают.

Особенностью Кэшбери является обновлённый характер пирамиды, ряд принципов которой были задекларированы Сергеем Мавроди после его выхода с тюрьмы.

Они состоят в следующем:

• Работа с потенциальными вкладчиками и перечислением денег ведётся через интернет;
• Вкладчикам предлагается купить акции Кэшбери, которых в реальности не существует (о ISIN акций и каком-либо депозитарии здесь никто не слышал);
• На сайте присутствует упоминание о криптовалюте «Cashbery Coins», которой Артур Варданян собирается расплачиваться с вкладчиками. Автор обещает рост Кэшбери Коинс в сотни раз;
• Другие финансовые проекты, абсурдность которых видна невооружённым глазом.

Особенностью работы Кэшбери является невозможность одномоментного вывода вложенной вами суммы. Вы можете вывести лишь проценты, начисленные по данной сумме. К примеру, если вы внесли 100 000 рублей, то за месяц вы можете вывести 30 тысяч рублей (по 1% за день, за месяц – 30%). Таким образом, полностью отбить свою сумму и выйти в плюс вы сможете лишь за 4 месяца, что даёт Кэшбери время на поиск новых «инвесторов».

Для привлечения новых вкладчиков Cashbery ведёт активную рекламную кампанию как в сети, так и «реале». Активно используются копирайтеры и блогеры, снимается реклама и видео от уже «обогатившихся» инвесторов. При этом созданные рекламные ролики очень напоминают рекламу АО «МММ» середины 90-х годов.

Желающим дополнительно заработать людям Кэшбери предлагает воспользоваться реферальной программой, и получать процент за каждого приведённого ими вкладчика. При этом структура пирамиды, её деления на региональные отделения и ответственных людей также напоминает структуру «новой МММ» Сергея Мавроди.

Приостановка проекта

Осенью 2018 года деятельность очередной финансовой пирамиды существенно обеспокоила Центробанк, подавшего в прокуратуру и МДВ данные о деятельности Кэшбери. Это дало возможность Артуру Варданяну заявить о происках «могущественных врагов» и приостановить работу с постоянно растущими выплатами на сайте. Оставшиеся долги своим вкладчикам Варданян собирается погашать ежемесячными крохотными выплатами (примерно 2-5% от суммы долга в месяц), при этом ¼ этих выплат он собирается выплачивать криптовалютой Cashbery Coin.

Сам же Варданян ныне проживает в Англии, что даёт ему возможность уйти от преследования российскими органами. Учитывая сумму ущерба вкладчикам (до 1 миллиарда рублей), свою будущую жизнь мошенник обеспечил на долгие годы.

Заключение

Выше мы разобрали, что за проект Кэшбери, каковы принципы его работы, и стоит ли вкладывать деньги в данную структуру. Несмотря на фактическое закрытие пирамиды Cashbery с 1 ноября 2018 года, автор обещает запуск нового проекта «GLOBAL DECENTRALIZED COMMUNITY» — финансовой пирамиды уже в мировом масштабе с использованием технологии блокчейна. Насколько выстрелит очередной скам, мы узнаем уже через несколько месяцев.

Звёзды, бабки и образ успеха. Что такое «Кэшбери», которую Центробанк назвал крупнейшей финансовой пирамидой

26 сентября 2018 21:01 (материал обновлен 12.10.2018) Василий Басов

ЦБ РФ назвал холдинг «Кэшбери» крупнейшей в России финансовой пирамидой, в которую были вовлечены тысячи россиян. «Кэшбери» — финансовая организация, привлекающая деньги под обещание гигантских процентов и выдающая микрозаймы. И до сообщения из Центробанка о ней писали в основном лишь восторженные отзывы. Medialeaks рассказывает, как компания создаёт себе успешный образ в интернете и почему для клиентов всё может быть не так радужно. UPD: В четверг, 11 октября, председатель правления «Кэшбери» Артур Варданян в видео, опубликованном на YouTube-канале компании, заявил, что организация приостановила деятельность до 1 ноября.

Компания под брендом «Кэшбери» вовлекла в свою деятельность несколько десятков тысяч россиян, а 26 сентября Центробанк назвал холдинг крупнейшей пирамидой, появлявшейся в России за последние годы. Как пишет «Интерфакс», ЦБ передал информацию о компании в Генпрокуратуру и МВД.

Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы. Она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём в последнее время рекламирует себя всё более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан. Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб.

На официальном сайте «Кэшбери» называет себя «площадкой, сводящей инвесторов и заёмщиков». Компания привлекает деньги инвесторов, обещая выгодный процент. На сайте заявлена доходность до 265 процентов годовых годовых. Также «Кэшбери» предлагает вкладывать деньги в её криптовалюту, обещая в этом случае 550 процентов годовых.

Ещё на сайте выдают займы под 1,2-2,2 процента в день. Прибыль от этих микрозаймов и обещают инвесторам. Помимо этого говорится о всевозможных бонусах и премиях тем, кто приведёт с собой новых клиентов.

В социальных сетях вокруг «Кэшбери» создаётся положительный образ. Можно найти десятки постов от клиентов, которые уверяют, что с помощью этой компании заработали хорошие деньги. Правда, при прочтении некоторых постов начинают закрадываться сомнения, что их пишут люди.

Малоархангельск ‏

Я учусь в институте, получаю стипендию, небольшую. В течение трёх лет я постоянно коплю на первую машину. Но всё так и не хватает средств. Все деньги, которые я накопила со стипендий, я решила выложить в «Кэшбери», и теперь присматриваю новую модель.

Малоархангельск

Я постоянно интересуюсь новостями, крутящимися вокруг компании, и стало ясно, что скоро они создадут криптовалюту CASHBERYCOIN, разработаную на протоколе Bitcoin. Больше мне ничего неизвестно, но уже становится ясно, что компания серьёзная.

Александа Бондарева

Знаете ли вы, что став инвестором #Кэшбери, вы будете получать начисления по вкладу в течение 400 дней, приумножив при этом свой #вклад в три раза.
Это рай для каждого, и даже для лентяев.
Неважно, кто ты и где ты зарабатываешь!! Важно только одно: деньги должны работать на тебя!

Роман

Друзья, я нашёл для себя хороший выход к финансовым решениям, могу помочь и вам, подсказать и войти в надёжную сеть и группу. Приглашаю по ссылке.

Анатолий Давыдов

Поздравляю Партнёра с очередной инвестицией! На этот раз 900.000руб.
Пока действует акция, люди не теряются. Делают!! ?
Напоминаю, акция с 24 по 30 сентября: СТРАХОВКА В подарок! Звоним, пишем, помогаю, обучаю, строю успешную команду миллионеров.
?Инвестиций от 1000 р до 3,000,000 руб.
✔ Все вклады застрахованы?
? ЕЖЕДНЕВНЫЕ НАЧИСЛЕНИЯ ?
? ВЫВОД КАЖДЫЙ ДЕНЬ ?
#инвестиций #кэшбери #бизнес #

И таких постов сотни, если не тысячи. Помимо записей о деньгах, участники «Кэшбери» публикуют кадры и с корпоративных праздников, на которых присутствуют известные российские артисты. Особенно почему-то любят Николая Баскова.

tatiana_superinvest

tatiana_superinvest?Ведущие вечера — Анфиса Чехова, Николай Басков

Также можно найти фотографию Дмитрия Нагиева с рекламой компании. Но мы не можем гарантировать, что это не фотошоп.

cashbery_asbest

#cashberyru #cashbery #кэшбери #россия #зароботоквинтернете #деньги

На своём YouTube-канале регулярно рекламирует «Кэшбери» шоумен и телеведущий Сергей Мезенцев, объясняя своим многочисленным подписчикам принципы работы.

«Кэшбери» работает как банк. Люди берут у него в долг и потом, к сожалению для этих людей, отдают с процентами. Только вместо банка на «Кэшбери» находятся ваши деньги и люди отдают проценты вам.

Частный инвестор Стас Шпак в профильном издании «Т—Ж» писал, что как инвестор он не стал бы доверять «Кэшбери». Шпак внимательно изучил документы компании и условия сотрудничества, выделив несколько настораживающих моментов.

Например, деньги инвесторов отправляются на карту физического лица через электронные платежи и компания никак документально не подтверждает получение денег. В договоре не указаны конкретные доходности, в нём же прописано, что платформа ничего не гарантирует и не несёт ответственности по займам. Также инвестора смутили другие фирмы официальных основателей и руководителей «Кэшбери», в том числе и своими непогашенными штрафами перед Центробанком.

«Кэшбери» и раньше называли финансовой пирамидой, правда, неофициально. В августе 2018 года в перечне других пирамид эта организация прозвучала в репортаже журналиста Аркадия Мамонтова.

Как пишет SakhaDay, этот репортаж посеял панику среди участников проекта в Якутии. Издание пишет, что и само не раз упоминало, что «Кэшбери» имеет все признаки финансовой пирамиды, но в Якутии «рай для таких компаний, где наивных и желающих обманываться людей великое множество».

На сайтах с отзывами о деятельности «Кэшбери» можно найти десятки восторженных, хотя и однотипных комментариев.

— «Кэшбери» действительно делает хорошее дело, я ещё со студенческих времен там держу некоторую сумму денег и получаю проценты, компания в цвет стелит!! Мне очень нравится!!
— Не знаю, как бы я мог позволить себе достойную жизнь в нашей стране без такой суперской компании как «Кэшбери», проценты от вкладов высокие, деньги всегда в срок!! Буду продолжать сотрудничество.
— С осени прошлого года активно пользуюсь услугами доверительного управления деньгами в компании «Кэшбери», за это время никаких проблем или вопросов к компании у меня не было, всё замечательно!!

В профессиональном сообществе на Banki.ru отзывы не такие позитивные.

«Кэшбери» во главе с Артуром Варданяном — это не МФК (её и в реестре ЦБ РФ нет), а хайп-пирамида, работающая по схеме Понзи. Кто вошёл со старта, а также активные рефоводы — там действительно гребут деньги лопатой. Однако нагрузка на кассу уже сильная и лопнуть могут в любой момент. Так что «инвестиции» туда — на свой страх и риск.

Помойка, но как красиво пишут на сайте )) И даже можно займ оформить, но тут, думаю, они-то все документы чётко составляют, с соблюдением всех юридических моментов, т. е. будут и стороны, и права, и обязанности. Т. е. когда контора английская соскамится, возвращать займ придётся или не придётся ? ))

Отговариваю сестру, чтобы не вляпалась в хайп, млм. Пишет, многие кредиты в банках берут и несут в «Кэшбери», представляешь (в Перми ). Мало пирамид было со времён развала Союза.

На некоторые претензии в августе 2018 года ответил руководитель «Кэшбери» Артур Варданян в официальном ролике на YouTube под названием «Кому выгодно поливать «Кэшбери» грязью?»

Первую половину шестиминутного ролика Варданян рассказывает о том, что его компания громко заявила о себе на международном уровне, о звёздах шоу-бизнеса, выступающих на корпоративах, и о том, что, когда в городах проводится мероприятия «Кэшбери», якобы невозможно вызвать такси премиум-класса, так как их все разбирают кэшберовцы.

Во второй половине Варданян говорит, что троллинг на форумах, фильмы журналистам и кибератаки на сайт заказывают конкуренты. Правда, кто именно — не говорится, только обещание огромных доходов «партнёрам». Неправда ли, про партнёров мы уже когда-то слышали?

В четверг, 11 октября, Артур Варданян опубликовал на YouTube-канале компании видео под названием «Итоги работы». В нём он заявил, что компания приостановила деятельность до 1 ноября, временно заблокировав ввод и вывод средств, начисление бонусов и внутренние переводы.

Мы вынуждены уйти на трехнедельные каникулы для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение обязательств перед инвесторами.

В конце декабря 2017 года, легендарный основатель финансовой пирамиды МММ пообещал скорый финансовый апокалипсис, а СМИ начали подозревать Мавроди даже в том, что это он изобрёл биткоин. И подозрения эти казались небезосновательными. Medialeaks подробно рассказывал, почему и как люди в 2017 году снова попали в сеть МММ.
Сам Мавроди дождаться финансового апокалипсиса не успел (вроде бы), поскольку внезапно умер. Но даже смерть не помешала ему троллить партнёров в соцсетях и заманивать в МММ новых людей.